בנקים והעברת כסף ליוון

פתיחת חשבון

הרבה מתחילים עם חשבון אונליין בימים הראשונים, ופותחים חשבון בבנק מקומי לחוזה השכירות ולמשכורת. חלק מבעלי הדירות והמעסיקים מבקשים IBAN יווני (מתחיל ב־GR).

• מסמכים שבדרך כלל מבקשים: דרכון, מספר מס (AFM), הוכחת כתובת והוכחת הכנסה.
• הבנק חייב לבדוק את הלקוח (״הכר את הלקוח״) לפי דיני מניעת הלבנת הון.
• בנקים מסורתיים גדולים: National Bank of Greece, Eurobank, Piraeus Bank, Alpha Bank. אפשרויות אונליין: Revolut, Wise.
• לפני שפותחים, אפשר לוודא שהגוף מופיע ברשימות הגופים המפוקחים של Bank of Greece.

מקור: Bank of Greece: supervised institutions · Hellenic Anti Money Laundering Authority

להעביר כסף מישראל בלי הפתעות

• הכינו מראש תיעוד של מקור הכסף: מכירת דירה, חיסכון, ירושה או משכורות. בנקים בשתי המדינות חייבים לבדוק אותו.
• השתמשו בבנק או בשירות העברות מורשה. ביוון: הרשימות של Bank of Greece. בישראל: בנק ישראל.
• בהעברה גדולה, עדכנו מראש את הבנק המקבל ושלחו מסמכים. זה מונע הקפאה בבדיקה.

מקור: Hellenic Anti Money Laundering Authority · הרשות לאיסור הלבנת הון · Bank of Greece: supervised institutions · בנק ישראל