בנקים והעברת כסף לארה״ב

פתיחת חשבון

גם מי שאינו אזרח אמריקאי יכול בדרך כלל לפתוח חשבון בנק.

• מסמכים שבדרך כלל מבקשים: מספר ביטוח לאומי (SSN) או ITIN, ותעודה מזהה כמו דרכון. בלי SSN, חלק מהבנקים מקבלים דרכון זר או ITIN.
• הבנק יאמת את הזהות שלכם לפני פתיחת החשבון.
• בנקים גדולים: JPMorgan Chase, Bank of America, Wells Fargo, Citibank. יש גם בנקים מקומיים ואיגודי אשראי (credit unions).
• פיקדונות מבוטחים על ידי FDIC עד 250,000 דולר לפחות בכל בנק מבוטח. לפני שפותחים, אפשר לבדוק את הבנק ב־BankFind.

מקור: FDIC: Get Banked · FDIC: Deposit insurance · FDIC BankFind

להעביר כסף מישראל בלי הפתעות

• הכינו מראש תיעוד של מקור הכסף: מכירת דירה, חיסכון, ירושה או משכורות. בנקים בשתי המדינות חייבים לבדוק אותו.
• השתמשו בבנק או בשירות העברות מוסדר. בארה״ב, שירותי העברת כספים (MSB) נרשמים ב־FinCEN, ואפשר לחפש אותם במאגר. בישראל: בנק ישראל.
• בהעברה גדולה, עדכנו מראש את הבנק המקבל ושלחו מסמכים. זה מונע הקפאה בבדיקה.

מקור: הרשות לאיסור הלבנת הון · בנק ישראל · FinCEN: MSB registrant search · FDIC BankFind