בנקים והעברת כסף לתאילנד

פתיחת חשבון

חשבון בבנק תאילנדי נוח לשכירות, למשכורת ולתשלומים יומיומיים. כל בנק קובע בעצמו אילו מסמכים ואילו אשרות הוא מקבל, אז כדאי לשאול את הסניף מראש.

• הבנק חייב לבדוק את הלקוח (״הכר את הלקוח״) לפי דיני מניעת הלבנת הון.
• בנקים גדולים: Bangkok Bank, Kasikornbank, SCB, Krungthai, Krungsri.
• לפני שפותחים, אפשר לוודא שהגוף מופיע ברשימת הגופים שבפיקוח בנק תאילנד.

מקור: Bank of Thailand: financial institutions and service providers · Anti-Money Laundering Office (AMLO)

להעביר כסף מישראל בלי הפתעות

• הכינו מראש תיעוד של מקור הכסף: מכירת דירה, חיסכון, ירושה או משכורות. בנקים בשתי המדינות חייבים לבדוק אותו.
• בתאילנד, המרה והעברה של מטבע חוץ נעשות רק דרך גופים מורשים: בנקים, חלפנים מורשים וסוכני העברות מורשים. בישראל: בנק ישראל.
• בהעברה גדולה, עדכנו מראש את הבנק המקבל ושלחו מסמכים. זה מונע הקפאה בבדיקה.
• כסף מחו״ל שהופק מ־2024 ומוכנס לתאילנד עשוי להיות חייב במס. פרטים במדריך המיסים.

מקור: Bank of Thailand: exchange control regulation · Anti-Money Laundering Office (AMLO) · הרשות לאיסור הלבנת הון · בנק ישראל