בנקים והעברת כסף לקפריסין

פתיחת חשבון

הרבה מתחילים עם חשבון אונליין בימים הראשונים, ופותחים חשבון בבנק מקומי לשכירות ולמשכורת. IBAN קפריסאי מתחיל ב־CY.

• מסמכים שבדרך כלל מבקשים: דרכון, אישור שהייה, הוכחת כתובת והוכחת הכנסה.
• הבנק חייב לבדוק את הלקוח (״הכר את הלקוח״) לפי דיני מניעת הלבנת הון.
• בנקים גדולים: Bank of Cyprus, Eurobank (לשעבר Hellenic Bank), Alpha Bank Cyprus, National Bank of Greece (Cyprus). אפשרויות אונליין: Revolut, Wise.
• לפני שפותחים, אפשר לוודא שהבנק רשום במרשם של הבנק המרכזי של קפריסין.

מקור: Central Bank of Cyprus: מרשם הבנקים

להעביר כסף מישראל בלי הפתעות

• הכינו מראש תיעוד של מקור הכסף: מכירת דירה, חיסכון, ירושה או משכורות. בנקים בשתי המדינות חייבים לבדוק אותו.
• השתמשו בבנק או בשירות העברות מורשה. בקפריסין: מרשם הבנק המרכזי. בישראל: בנק ישראל.
• בהעברה גדולה, עדכנו מראש את הבנק המקבל ושלחו מסמכים. זה מונע הקפאה בבדיקה.

מקור: Central Bank of Cyprus: מרשם הבנקים · הרשות לאיסור הלבנת הון · בנק ישראל